Calculateur d'Impôt Crypto
Calculez l'impôt sur les plus-values de cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum et toutes les principales cryptos. Taux court terme et long terme selon votre pays.
Selected: Bitcoin
En vendant 1 BTC acheté(s) à $70,000.00 pour $100,000.00, votre plus-value est de $30,000.00. Après 24 % d'impôt, votre profit net est de $22,800.00.
Impôt Estimé
$7,200.00
24% short-term
Profit Net Après Impôt
$22,800.00
Vendre Maintenant vs Conserver en Long Terme
Suppose que le prix de vente reste identique. Les économies réelles dépendent de l'évolution des prix.
Comment Utiliser ce Calculateur
Follow these steps for an accurate estimate. Results are based on 2026 tax rates and are for informational purposes only.
Sélectionnez votre cryptomonnaie dans la grille (BTC, ETH, SOL, etc.).
Choisissez votre devise fiduciaire (EUR, USD, GBP, AUD, etc.).
Saisissez le prix d'achat et le prix de vente dans votre devise.
Saisissez la quantité de crypto et sélectionnez la durée de détention.
Sélectionnez votre pays pour les taux d'imposition locaux.
Cliquez sur « Calculer l'Impôt Crypto » pour voir votre plus-value, impôt et profit net.
Important: These are estimates based on federal tax law. Your actual tax may differ based on additional deductions, tax credits, AMT, state rules, and other factors. Always verify with a qualified tax professional before making financial decisions.
Exemples Concrets
Exemple : Achat de 1 000 € de Bitcoin en 2020
Vous avez acheté 1 000 € de BTC en mars 2020 à ~6 500 €/BTC (0,154 BTC). Vente en 2026 à 95 000 €/BTC.
Takeaway: Un investissement de 1 000 € est devenu 14 630 €. Avec le PFU français de 30 %, vous conservez 9 541 € de profit net.
Les Bases de la Fiscalité Crypto
Aux États-Unis, l'IRS classifie la cryptomonnaie comme un bien. Chaque vente, échange ou utilisation de crypto crée un événement imposable. En France, seule la cession contre de la monnaie fiduciaire est imposable, au taux forfaitaire de 30 % (PFU). Votre impôt dépend de la plus-value, de la durée de détention et de votre pays de résidence.
Événements Imposables vs Non Imposables
Imposable : vente contre monnaie fiduciaire, achat de biens/services avec crypto, revenus de minage/staking (selon le pays). Non imposable en France : échange crypto-à-crypto, transfert entre portefeuilles, simple détention. Aux États-Unis, l'échange crypto-à-crypto est imposable.
Taux d'Imposition par Pays
France : flat tax 30 % (PFU). États-Unis : 10-37 % court terme, 0-20 % long terme. Royaume-Uni : 10-20 % CGT. Allemagne : exonéré après 1 an. Australie : abattement de 50 % pour détention >1 an. Japon : 15-55 % comme revenus divers.
Questions Fréquemment Posées
Si j'ai acheté 1 Bitcoin à 30 000 € et que je le vends à 95 000 €, combien d'impôt dois-je payer ?
Votre plus-value est de 65 000 €. En France, la flat tax (PFU — prélèvement forfaitaire unique) de 30 % s'applique : 12,8 % d'impôt sur le revenu + 17,2 % de prélèvements sociaux. L'impôt serait de 19 500 € et votre profit net de 45 500 €. Aux États-Unis avec un taux long terme de 15 %, l'impôt serait de 9 750 $.
Dois-je payer un impôt si j'échange une crypto contre une autre ?
En France, les échanges crypto-contre-crypto ne sont pas imposables depuis la loi de finances 2019. Seule la conversion en monnaie fiduciaire (EUR, USD) ou le paiement de biens/services déclenche l'imposition. Aux États-Unis, tout échange crypto-à-crypto est un événement imposable.
Comment la flat tax française de 30 % s'applique-t-elle aux cryptomonnaies ?
Le PFU (prélèvement forfaitaire unique) de 30 % se décompose en 12,8 % d'impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux. Il s'applique sur la plus-value globale réalisée lors de la cession d'actifs numériques contre une monnaie fiduciaire. Le calcul se fait sur la base de la formule de la plus-value globale incluant le prix total d'acquisition du portefeuille.
Si j'ai détenu du Bitcoin pendant 2 ans, quel taux s'applique à la vente ?
En France, la durée de détention n'affecte pas le taux — le PFU de 30 % s'applique quelle que soit la durée. Aux États-Unis, détenir plus d'un an donne droit aux taux long terme préférentiels : 0 %, 15 % ou 20 % selon le revenu. En Allemagne, les gains sont exonérés après 1 an de détention.
Les revenus de staking sont-ils imposés différemment des plus-values de trading ?
En France, les récompenses de staking sont considérées comme des actifs numériques. Elles ne sont imposées qu'au moment de leur cession contre de la monnaie fiduciaire, au PFU de 30 %. Aux États-Unis, les récompenses de staking sont imposées comme un revenu ordinaire à la réception, puis comme une plus-value à la revente.
Puis-je utiliser mes pertes crypto pour compenser mes gains boursiers ?
En France, les moins-values sur actifs numériques ne sont imputables que sur les plus-values de même nature (actifs numériques) pendant 10 ans. Elles ne peuvent pas compenser des gains boursiers. Aux États-Unis, les pertes crypto compensent tout type de plus-value.
Que se passe-t-il si je ne déclare pas mes plus-values crypto ?
En France, la non-déclaration peut entraîner des pénalités de 10 % à 80 % du montant dû, plus des intérêts de retard. Les comptes sur des plateformes étrangères doivent être déclarés (formulaire 3916-bis), sous peine d'une amende de 750 € par compte non déclaré (1 500 € pour les comptes de plus de 50 000 €).
Quels pays appliquent un impôt nul ou faible sur les cryptos ?
Allemagne : exonéré après 1 an de détention. Portugal : généralement pas d'impôt sur les gains personnels. Singapour et EAU : pas d'impôt sur les plus-values. La France applique une flat tax de 30 % (PFU). Les lois fiscales évoluent fréquemment — vérifiez toujours les règles en vigueur.
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Avertissement: Ce calculateur fournit des estimations à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier, fiscal ou juridique. Les lois fiscales varient selon les juridictions et évoluent fréquemment. Consultez un professionnel qualifié.